Nakit Yatırma ve Nakit Çekme İşlemleri İçin

Alevbet Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Politikası

Giriş

Alevbet, Anjouan yasalarına uygun olarak kurulmuş PLAYGRID LTD tarafından işletilmektedir. Şirketin kayıt numarası 16034, adresi ise PO Box 1212, Hamchako, Mutsamudu, Autonomous Island of Anjouan, Union of Comoros şeklindedir.

PLAYGRID LTD, Anjouan Gaming Authority tarafından lisanslanmakta ve denetlenmektedir. Şirket, Anjouan Hükümeti tarafından yetkilendirilen ve düzenlenen Gaming Services Provider kapsamında verilen ALSI-202507021-FI1 numaralı lisans altında faaliyet göstermektedir.

AML Politikasının Amacı

Alevbet olarak tüm kullanıcı ve müşterilerimize mümkün olan en yüksek güvenlik seviyesini sunmayı amaçlıyoruz. Bu kapsamda müşterilerimizin kimliklerinin doğrulanması amacıyla üç aşamalı hesap doğrulama sistemi uygulanmaktadır.

Bu sistemin temel amacı, kayıt sırasında sağlanan kişisel bilgilerin doğru olduğunu ve kullanılan para yatırma yöntemlerinin çalıntı olmadığını veya başka bir kişi tarafından kullanılmadığını doğrulamaktır.

Bu uygulamalar, kara para aklamayla mücadele için genel bir güvenlik çerçevesi oluşturmayı amaçlamaktadır.

Ayrıca kullanıcının uyruğu, bulunduğu ülke, kullandığı ödeme yöntemi ve para çekme yöntemi gibi faktörlere bağlı olarak farklı güvenlik tedbirlerinin uygulanabileceği dikkate alınmaktadır.

Alevbet, kara para aklama risklerini kontrol etmek ve sınırlandırmak amacıyla makul önlemler uygular ve bu süreç için gerekli kaynakları tahsis eder.

Alevbet, Avrupa Birliği yönergeleri doğrultusunda yüksek Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve uyumluluk standartlarına bağlıdır. Yönetim ve çalışanların, Alevbet hizmetlerinin kara para aklama amacıyla kullanılmasını önlemek için bu standartları uygulaması gerekmektedir.

Alevbet AML Programının Dayanakları

Alevbet AML programı aşağıdaki düzenlemelerle uyumlu olacak şekilde tasarlanmıştır:

Avrupa Parlamentosu ve Konseyi’nin finansal sistemin kara para aklama amacıyla kullanılmasının önlenmesine ilişkin 20 Mayıs 2015 tarihli 2015/849 sayılı Direktifi,
Fon transferlerine eşlik eden bilgilere ilişkin 2015/847 sayılı AB Düzenlemesi,
Kişilere yönelik yaptırımlar, kısıtlayıcı tedbirler ve çift kullanımlı ürünler dahil olmak üzere belirli mal ve teknolojilere yönelik ambargolar uygulayan çeşitli AB düzenlemeleri,
Kara para aklamanın önlenmesi ve nakit kullanımının sınırlandırılmasına ilişkin 18 Eylül 2017 tarihli Belçika Yasası.

Kara Para Aklamanın Tanımı

Kara para aklama aşağıdaki faaliyetleri kapsamaktadır:

Suç faaliyetlerinden veya bu tür faaliyetlere katılımdan elde edildiği bilinen malvarlığının, özellikle paranın, yasa dışı kaynağını gizlemek veya örtbas etmek amacıyla dönüştürülmesi ya da transfer edilmesi; ayrıca söz konusu faaliyete dahil olan bir kişinin eylemlerinin hukuki sonuçlarından kaçmasına yardımcı olunması.

Suç faaliyetlerinden veya bu faaliyetlere katılımdan elde edildiği bilinen malvarlığının gerçek niteliğinin, kaynağının, konumunun, tasarruf şeklinin, hareketinin, üzerindeki hakların veya mülkiyetinin gizlenmesi ya da olduğundan farklı gösterilmesi.

Teslim alındığı sırada suç faaliyetlerinden veya bu tür faaliyetlere yardım edilmesinden elde edildiği bilinen malvarlığının edinilmesi, bulundurulması veya kullanılması.

Yukarıda belirtilen faaliyetlere katılım, bu faaliyetleri gerçekleştirmek üzere iş birliği yapma, teşebbüs etme, yardım etme, kolaylaştırma veya danışmanlık sağlama da kara para aklama kapsamında değerlendirilmektedir.

Kara para aklamaya konu malvarlığını oluşturan faaliyetlerin başka bir üye devlet veya üçüncü bir ülke sınırları içerisinde gerçekleştirilmiş olması, söz konusu işlemin kara para aklama niteliğini ortadan kaldırmaz.

Alevbet AML Organizasyonu

AML mevzuatı doğrultusunda Alevbet, kara para aklamanın önlenmesinden sorumlu en üst yönetim seviyesini belirlemiştir.

PLAYGRID LTD’nin tüm yönetimi, kara para aklamayla mücadele süreçlerinden sorumludur.

Bunun yanında sistem içerisindeki AML politika ve prosedürlerinin uygulanmasından sorumlu bir AMLCO (Anti-Money Laundering Compliance Officer / Kara Para Aklamayı Önleme Uyum Görevlisi) bulunmaktadır.

AMLCO doğrudan genel yönetimin sorumluluğu altında faaliyet göstermektedir.

Alevbet AML Politikasında gerçekleştirilecek her önemli değişiklik, PLAYGRID LTD genel yönetiminin ve AML Uyum Görevlisinin onayına tabidir.

Üç Aşamalı Doğrulama Sistemi

Alevbet, kullanıcı kimliğinin ve finansal işlemlerin güvenliğinin doğrulanması amacıyla üç aşamalı bir doğrulama sistemi uygulamaktadır.

1. Aşama Doğrulama

Birinci aşama doğrulaması, para çekmek isteyen her kullanıcı ve müşteri tarafından tamamlanmalıdır.

Kullanılan ödeme yöntemi, ödeme miktarı, çekim miktarı, çekim yöntemi ve kullanıcının uyruğundan bağımsız olarak öncelikle birinci aşama doğrulaması gerçekleştirilir.

Bu aşamada kullanıcının kendisi tarafından doldurulması gereken bir belge bulunmaktadır.

Belgede aşağıdaki bilgiler talep edilir:

Ad,
Soyad,
Doğum tarihi,
Olağan ikamet edilen ülke,
Cinsiyet,
Açık adres.

2. Aşama Doğrulama

İkinci aşama doğrulaması, 2.000 USD’nin üzerinde para yatıran veya 2.000 USD’nin üzerinde para çekenkullanıcılar tarafından tamamlanmalıdır.

İkinci aşama doğrulaması tamamlanana kadar para çekme, bahşiş/tip veya para yatırma işlemleri beklemeye alınabilir.

İkinci aşamada kullanıcı, kimlik belgesini göndermesi gereken özel bir sayfaya yönlendirilir.

Kullanıcıdan kimlik belgesinin fotoğrafını çekmesi istenir. Kimliğin yanında rastgele oluşturulan altı haneli numaranın bulunduğu bir not bulunmalıdır.

Kimlik doğrulaması için yalnızca resmi kimlik belgeleri kullanılabilir. Kabul edilen kimlik belgeleri kullanıcının bulunduğu ülkeye göre değişiklik gösterebilir.

Birinci aşamada girilen bilgilerin doğruluğunun kontrol edilmesi amacıyla ayrıca elektronik doğrulama gerçekleştirilir. Bu kontrol iki farklı veri tabanı üzerinden yapılır.

Elektronik kontrolün başarısız olması veya gerçekleştirilememesi durumunda kullanıcıdan güncel ikamet adresini doğrulayan ek bir belge talep edilir. Devlet tarafından verilen ikamet belgesi veya benzeri resmi bir belge kullanılabilir.

3. Aşama Doğrulama

Üçüncü aşama doğrulaması aşağıdaki durumlarda uygulanmaktadır:

5.000 USD’nin üzerinde para yatırılması,
5.000 USD’nin üzerinde para çekilmesi,
Başka bir kullanıcıya 3.000 USD’nin üzerinde transfer/bahşiş gönderilmesi.

Üçüncü aşama doğrulaması tamamlanana kadar para çekme, para yatırma veya transfer işlemleri beklemeye alınabilir.

Bu aşamada kullanıcıdan Servet Kaynağı (Source of Wealth – SOW) hakkında bilgi ve belge sunması istenebilir.

Müşteri Tanıma ve Kimlik Doğrulama (KYC)

Müşterilerin ticari ilişkiye başlarken resmi olarak tanımlanması ve kimliklerinin doğrulanması hem kara para aklamayı önlemeye ilişkin düzenlemelerin hem de Alevbet KYC politikasının temel unsurlarından biridir.

Kimlik doğrulama kapsamında kullanıcılardan aşağıdaki belgelerden biri talep edilebilir:

Pasaport,
Kimlik kartı,
Sürücü belgesi.

Kimlik belgesinin yanında rastgele oluşturulmuş altı haneli numaranın el yazısıyla yazıldığı bir notun görünmesi gerekir.

Ayrıca kullanıcının yüzünün göründüğü ikinci bir fotoğraf talep edilir.

Kullanıcı gizliliğini korumak amacıyla doğum tarihi, uyruk, cinsiyet, ad, soyad ve fotoğraf dışındaki bazı bilgileri gizleyebilir.

Kimlik belgesinin dört köşesinin de aynı görüntü içerisinde görünür olması ve gerekli bilgilerin açık şekilde okunabilmesi gerekmektedir.

Gerekli görülmesi durumunda Alevbet çalışanları ek kontrol gerçekleştirebilir veya ilave bilgi talep edebilir.

Adres Doğrulama

Adres doğrulaması öncelikle iki farklı veri tabanını kullanan elektronik kontroller üzerinden gerçekleştirilebilir.

Elektronik doğrulamanın başarısız olması durumunda kullanıcı manuel adres doğrulaması gerçekleştirebilir.

Bu kapsamda kullanıcının kayıtlı adresine gönderilmiş ve son 3 ay içerisinde düzenlenmiş bir fatura veya ikamet durumunu kanıtlayan resmi bir devlet belgesi talep edilebilir.

Kabul edilebilecek belgelere örnek olarak:

Elektrik faturası,
Su faturası,
Banka hesap özeti,
Kullanıcının adına ve adresine gönderilmiş resmi devlet yazışmaları

gösterilebilir.

Belgenin dört köşesinin görünür olması, görüntü kalitesinin yeterli olması ve tüm gerekli metinlerin okunabilmesi gerekmektedir.

Gerekli görülmesi halinde çalışanlar ek kontroller gerçekleştirebilir.

Servet ve Fon Kaynağı (SOW / SOF)

Belirli işlem seviyelerinde kullanıcının fonlarının veya servetinin kaynağının anlaşılması gerekebilir.

Servet veya fon kaynağı kapsamında değerlendirilebilecek örnekler şunlardır:

Fonların kaynağı,
İşletme sahipliği,
Çalışma ve maaş geliri,
Miras,
Yatırım,
Aile kaynaklı varlık veya gelir.

Bir oyuncunun 5.000 Euro’nun üzerinde para yatırması durumunda Servet Kaynağının (SOW) anlaşılmasına yönelik bir süreç uygulanmaktadır.

Servetin kaynağının ve meşruiyetinin açık şekilde anlaşılması kritik öneme sahiptir.

Bunun mümkün olmadığı durumlarda Alevbet çalışanları ek bilgi veya belge talep edebilir.

Kullanıcının tek seferde veya birden fazla işlem sonucunda belirtilen tutara ulaşması halinde hesap dondurulabilir. Kullanıcıya sürecin tamamlanması için manuel olarak e-posta gönderilebilir ve internet sitesi üzerinden bilgilendirme sağlanabilir.

Birinci Aşama İçin Temel Bilgiler

Birinci aşama doğrulamasına ilişkin temel belge Alevbet hesap ayarları sayfası üzerinden erişilebilir olacaktır.

Her kullanıcının aşağıdaki bilgileri doldurması gerekir:

Ad,
Soyad,
Uyruk,
Cinsiyet,
Doğum tarihi.

Belge sistem tarafından kaydedilir ve oluşturulur. Duruma bağlı olarak bir Alevbet çalışanı ek kontroller gerçekleştirebilir.

Risk Yönetimi

Alevbet, farklı ülkelerde ve bölgelerde ortaya çıkabilecek farklı finansal ve AML risklerini yönetebilmek amacıyla ülkeleri üç farklı risk kategorisine ayırmaktadır.

Bölge 1 – Düşük Risk

Düşük risk kategorisindeki ülkelerden gelen kullanıcılar için üç aşamalı doğrulama sistemi yukarıda açıklanan standart prosedürlere göre uygulanmaktadır.

Bölge 2 – Orta Risk

Orta risk kategorisindeki ülkelerden gelen kullanıcılar için doğrulama limitleri daha düşük seviyelerde uygulanmaktadır.

Birinci aşama standart şekilde gerçekleştirilir.

İkinci aşama doğrulaması:

1.000 USD para yatırılması,
1.000 USD para çekilmesi,
Başka bir kullanıcıya 500 USD transfer/bahşiş gönderilmesi

durumlarında uygulanabilir.

Üçüncü aşama doğrulaması:

2.500 USD para yatırılması,
2.500 USD para çekilmesi,
Başka bir kullanıcıya 1.000 USD transfer/bahşiş gönderilmesi

durumlarında uygulanabilir.

Ayrıca düşük riskli bir bölgedeki kullanıcının kripto para birimini başka bir para birimine dönüştürmesi halinde kullanıcı orta risk kategorisindeki kullanıcılarla aynı şekilde değerlendirilebilir.

Bölge 3 – Yüksek Risk

Yüksek riskli olarak değerlendirilen bölgeler yasaklanabilir.

Yüksek riskli bölgelerin listesi, dünyadaki değişen koşullara uyum sağlamak amacıyla düzenli olarak güncellenmektedir.

Ek Güvenlik Önlemleri

AML Uyum Görevlisinin gözetimindeki otomatik sistemler olağan dışı kullanıcı davranışlarını tespit etmek ve ilgili Alevbet çalışanlarına bildirmek amacıyla kullanılabilir.

Risk bazlı yaklaşım ve genel deneyimler doğrultusunda çalışanlar, otomatik sistemler veya diğer çalışanlar tarafından gerçekleştirilen kontrolleri yeniden inceleyebilir ve gerekli durumlarda ek doğrulamalar gerçekleştirebilir.

Kimliğin daha güçlü şekilde doğrulanabilmesi amacıyla banka havalesi veya kredi kartı bilgilerine ilişkin ek doğrulamalar da talep edilebilir.

Bu kontroller kullanıcının finansal durumunun değerlendirilmesi açısından da ek bilgi sağlayabilir.

Modern elektronik analiz sistemleriyle desteklenen incelemeler kapsamında aşağıdaki gibi olağan dışı davranışlar kontrol edilebilir:

Uzun süreli oyun aktivitesi olmadan para yatırıp çekme,
Para yatırma ve çekme işlemlerinde farklı banka hesapları kullanmaya çalışma,
Uyruk bilgilerinin değiştirilmesi,
Para biriminin değiştirilmesi,
Kullanıcı davranışlarında ve aktivitelerinde önemli değişiklikler,
Hesabın gerçek sahibi tarafından kullanılıp kullanılmadığına ilişkin şüpheler.

Kara para aklamayı önlemek amacıyla kullanıcı, ilk yatırdığı miktara kadar olan para çekme işlemlerinde mümkün olduğunca yatırımı gerçekleştirdiği ödeme yöntemini kullanmalıdır.

Kurumsal AML Risk Değerlendirmesi

Alevbet, risk bazlı yaklaşımının bir parçası olarak işletmesine ve sunduğu hizmetlere özgü riskleri belirlemek ve anlamak amacıyla Kurumsal AML Risk Değerlendirmesi (Enterprise-Wide Risk Assessment – EWRA)gerçekleştirmektedir.

AML risk politikası aşağıdaki faktörler dikkate alınarak belirlenmektedir:

Sunulan hizmetler,
Hizmet verilen kullanıcı profilleri,
Kullanıcılar tarafından gerçekleştirilen işlemler,
Kullanılan hizmet ve dağıtım kanalları,
Operasyonların coğrafi konumu,
Müşterilerin ve işlemlerin coğrafi konumu,
Niteliksel ve yeni ortaya çıkan diğer riskler.

AML risk kategorilerinin belirlenmesi, Alevbet’in düzenleyici gereklilikler, düzenleyici beklentiler ve sektör rehberlerine ilişkin anlayışına dayanmaktadır.

İnternet ortamının oluşturduğu ek risklere karşı ilave güvenlik önlemleri uygulanmaktadır.

Kurumsal AML Risk Değerlendirmesi yıllık olarak yeniden değerlendirilmektedir.

Sürekli İşlem İzleme

Alevbet AML Uyum sistemi, müşteri profiline kıyasla olağan dışı veya şüpheli olabilecek işlemleri tespit etmek amacıyla sürekli işlem izleme gerçekleştirir.

İşlem izleme farklı kontrol seviyelerinden oluşmaktadır.

Birinci Kontrol Seviyesi

Alevbet yalnızca etkin AML politikalarına sahip güvenilir ödeme hizmeti sağlayıcılarıyla çalışmayı hedeflemektedir.

Bu yaklaşım, potansiyel müşterilere gerekli KYC prosedürleri uygulanmadan şüpheli para yatırma işlemlerinin gerçekleştirilmesi riskinin azaltılmasını amaçlamaktadır.

İkinci Kontrol Seviyesi

Müşteri, oyuncu veya yetkili temsilciyle gerçekleştirilen temaslarda ilgili hesaptaki işlemler üzerinde gerekli incelemelerin yapılması sağlanabilir.

Bunlara özellikle:

Hesap üzerinden finansal işlem gerçekleştirme talepleri,
Ödeme yöntemleriyle ilgili talepler,
Hesaptaki hizmetlerle ilgili talepler

dahildir.

Üç aşamalı doğrulama sistemi ve risk yönetimi süreçleri, Alevbet’in kullanıcıları hakkında gerekli bilgileri güncel tutmasını amaçlamaktadır.

İşlemler çalışanlar tarafından kontrol edilebilir ve süreç AML Uyum Görevlisi ile genel yönetimin gözetiminde yürütülebilir.

Bir veya birden fazla işlemin olağan dışı olup olmadığının belirlenmesi; müşteri hakkında bilinen bilgiler, KYC verileri, finansal davranışlar ve işlemin karşı tarafı dikkate alınarak değerlendirilir.

Kontroller otomatik sistemler tarafından gerçekleştirilebilir ve ek güvenlik amacıyla çalışanlar tarafından yeniden incelenebilir.

Müşteri hesaplarında gözlemlenen ve yasal faaliyetlerle veya fonların kaynağıyla açık şekilde ilişkilendirilemeyen işlemler olağan dışı olarak değerlendirilebilir.

Alevbet çalışanlarının yasal bir faaliyet veya bilinen gelir kaynağıyla ilişkilendiremediği olağan dışı işlemleri AML birimine bildirmesi gerekir.

Üçüncü Kontrol Seviyesi

AML kapsamında son kontrol aşaması olarak Alevbet, şüpheli veya yüksek riskli kullanıcılar üzerinde manuel kontroller gerçekleştirebilir.

Bu kontroller kara para aklama faaliyetlerinin önlenmesi amacıyla uygulanmaktadır.

Dolandırıcılık veya kara para aklama faaliyetinin tespit edilmesi halinde ilgili yetkili makamlar bilgilendirilebilir.

Şüpheli İşlemlerin Raporlanması

Alevbet, çalışanlarına hangi durumlarda şüpheli veya olağan dışı işlemlerin raporlanması gerektiğini ve raporlama sürecinin nasıl gerçekleştirileceğini açıklayan dahili prosedürler uygular.

Olağan dışı işlem bildirimleri, iç prosedürlerde belirlenen yöntem doğrultusunda AML ekibi tarafından analiz edilir.

İnceleme sonucunda ve elde edilen bilgiler doğrultusunda AML ekibi:

Yasal yükümlülükler kapsamında ilgili Finansal İstihbarat Birimine (FIU) rapor gönderilmesinin gerekli olup olmadığına,
Müşteriyle olan ticari ilişkinin sonlandırılmasının gerekli olup olmadığına

karar verebilir.

AML Prosedürleri

Minimum KYC standartları dahil olmak üzere AML kuralları, Alevbet’in operasyonel süreçlerinde kullanılabilecek rehberlere ve prosedürlere dönüştürülür.

Bu prosedürler ilgili personelin erişimine açık şekilde kurum içi sistemlerde tutulabilir.

Kayıtların Saklanması

Kimlik doğrulama amacıyla elde edilen verilerin kayıtları, müşteriyle olan ticari ilişkinin sona ermesinden sonra en az 10 yıl süreyle saklanmaktadır.

Tüm işlem verilerine ilişkin kayıtlar da işlemlerin gerçekleştirilmesinden veya ticari ilişkinin sona ermesinden itibaren en az 10 yıl süreyle muhafaza edilmektedir.

Bu veriler güvenli ve şifrelenmiş şekilde çevrim içi ve çevrim dışı ortamlarda saklanmaktadır.

AML Eğitimi

Alevbet çalışanları risk bazlı yaklaşım kapsamında manuel kontroller gerçekleştirebilir ve bu görevler için özel eğitim alırlar.

Eğitim ve farkındalık programı kapsamında:

Finansal işlemlerle ilgilenen çalışanlar için güncel düzenleyici gelişmelere uygun zorunlu AML eğitimleri,
Yeni çalışanlar için AML eğitim oturumları

düzenlenmektedir.

Eğitim programının içeriği, çalışanların faaliyet gösterdiği iş alanına ve görevlerine uygun şekilde belirlenmektedir.

Eğitimler PLAYGRID LTD AML ekibinde görev yapan AML uzmanları tarafından verilebilir.

Denetim

İç denetim birimi AML faaliyetleriyle ilgili düzenli incelemeler gerçekleştirir ve raporlar hazırlar.

Veri Güvenliği

Kullanıcılar ve müşteriler tarafından Alevbet’e sağlanan tüm veriler güvenli şekilde saklanacaktır.

Bu bilgiler satılmayacak veya yetkisiz üçüncü kişilere verilmeyecektir.

Yalnızca yasal bir zorunluluk bulunması veya kara para aklamanın önlenmesi amacıyla gerekli olması halinde bilgiler ilgili ülkenin yetkili AML makamlarıyla paylaşılabilir.

Alevbet, veri koruma düzenlemelerinde belirtilen ilgili kural ve esasları takip etmeyi amaçlamaktadır.

İletişim

AML ve KYC Politikamız hakkında herhangi bir sorunuz bulunması halinde bizimle aşağıdaki e-posta adresi üzerinden iletişime geçebilirsiniz:

E-posta: [email protected]

AML ve KYC Politikamız veya hesabınız ve kimliğiniz üzerinde gerçekleştirilen doğrulama kontrolleri hakkında herhangi bir şikâyetiniz bulunması halinde de aşağıdaki e-posta adresi üzerinden bizimle iletişime geçebilirsiniz:

E-posta: [email protected]